一、產(chǎn)品介紹

外匯期權(quán)是合約的購買方在向出售方支付一定期權(quán)費(fèi)后，所獲得的在未來約定日期，按照規(guī)定匯率買入或賣出特定數(shù)量外幣的選擇權(quán)。我行期權(quán)業(yè)務(wù)客戶可以買入期權(quán)也可以賣出期權(quán)。

二、產(chǎn)品優(yōu)勢及特點(diǎn)

1.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。客戶在簽訂期權(quán)合約后，如匯率向不利方向變動(dòng)，客戶可獲得特定匯率結(jié)匯或者售匯的權(quán)利，進(jìn)行外匯保值。

2.保留靈活性。如匯率向有利方向變動(dòng)，客戶可選擇不行權(quán)，以市場價(jià)結(jié)售匯。

三、適用客戶

用于有實(shí)際需求及真實(shí)交易背景的客戶，且客戶對(duì)外匯金融衍生品有一定的了解和接受度。

四、業(yè)務(wù)流程

1.首次業(yè)務(wù)受理。提交《外匯期權(quán)業(yè)務(wù)授權(quán)書》，閱讀并簽署《外匯期權(quán)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函》《外匯衍生品交易風(fēng)險(xiǎn)中性聲明函》并加蓋其法人印章確認(rèn)，簽訂《徽商銀行外匯期權(quán)業(yè)務(wù)總協(xié)議書》。

2.經(jīng)辦行詢價(jià)總行、向客戶報(bào)價(jià)并最終確定價(jià)格。

3.確認(rèn)辦理后，客戶須填寫《外匯期權(quán)業(yè)務(wù)委托書》，并加蓋公章/財(cái)務(wù)章提交本行。

4.到期日如需行權(quán)需提交《外匯期權(quán)業(yè)務(wù)行權(quán)申請書》。

5.若客戶為期權(quán)賣方，需占用授信額度或繳存保證金。